PSB is being developed by Pooya Paridel.

تاريخ:    1398/11/2

صفحه اصلي
خبرخوان
فعاليت‌هاي فرهنگي
بانکداري الکترونيکي
نظرات و انتقادات
خدمات بانک
خدمات ارزي
ضمانت‌نامه‌هـاي ارزي
تعريـف ضمانت‌نامــه
ضمانت‌نامه بانکي ، تعهد کتبي وغير قابل برگشت براي پرداخت مبلغ معيني به ارز يا ريال به ذينفع ضمانت‌نامه (خريدار/ کارفرما) است، در صورتي که ضمانت‌خواه (فروشنده/ پيمانکار) از انجام تعهدات خود بر اساس قرارداد پايه‌ي موضوع ضمانت‌نامه، منعقده بين ذي‌نفع و ضمانت‌خواه، قصور نمايد يا به هر دليلي از انجام قرارداد مربوطه خودداري ورزد.
انواع ضمانت‌نامه‌هاي ارزي بانکي
انواع ضمانت‌نامه‌هاي بانکي به لحاظ کاربردي
- حسن انجام کار (Good Performance Guarantee)
- پيش پرداخت (Advance Payment Guarantee)
- شرکت در مناقصه (Tender Guarantee/ Bid Bond)
- کسور وجه الضمان (Retention Bond)
ضمانت‌نامه حسن انجام کار
اين نوع ضمانت‌نامه براي تضمين و اطمينان از انجام صحيح، کامل و به موقع تعهدات (فروش کالا/ ارائه خدمات) توسط ضمانت‌خواه (پيمانکار/ فروشنده)، به نفع ذ‌ي‌نفع (خريدار/ کارفرما) مطابق با مفاد قرارداد منعقده في‌مابين صادر مي‌گردد و در صورتي‌که حسب اعلام کتبي ذينفع، ضمانت¬خواه از انجام تعهدات خود قصور نمايد، بانک ضامن متعهد به پرداخت مبلغ ضمانت‌تنامه طبق مفاد و شرايط آن به ذي‌نفع است.
ضمانت‌نامه پيش پرداخت
در برخي از قراردادها ضمانت‌خواه (فروشنده/ پيمانکار) درخواست مي نمايد که درصدي از ارزش پيمان (فروش کالا/ ارائه خدمات)، در قرارداد منعقده با ذينفع (خريدار/ کارفرما)، براي شروع عمليات موضوع پيمان، به‌منظور تقويت بنيه مالي ضمانت‌خواه براي مواردي مانند تجهيز کارگاه، تکميل تجهيزات و غيره تحت عنوان پيش پرداخت و در مقابل دريافت ضمانت¬نامه اي تحت همين عنوان به او پرداخت گردد. به موجب اين ضمانت‌نامه، ذينفع اطمينان کافي از انجام به موقع تعهدات از سوي ضمانت¬خواه دارد و به تناسب پيشرفت کار و ارائه صورت وضعيت از سوي ضمانت‌خواه، مبلغ ضمانت‌نامه از سوي ذي‌نفع قابل کاهش است.
ضمانت‌نامه شرکت در مناقصه يا مزايده
شرکت‌ها، سازمان‌ها و موسسات دولتي، خصوصي يا اشخاص حقيقي معمولاً براي خريد يا فروش اموال يا براي اجراي پروژه‌ها يا تأمين خدمات مورد نياز خود اقدام به برگزاري مناقصه يا مزايده مي‌نمايند. در اين خصوص کارفرما براي اطمينان از دريافت پيشنهادات واقعي شرکت کننده در مناقصه و ارائه پيشنهادات سنجيده و مطلوب از لحاظ مشخصات فني و قيمت از سوي ايشان، از اشخاص شرکت کننده در مناقصه يا مزايده مي‌خواهد که به همراه پيشنهاد خود، ضمانت نامه اي به وي تسليم نمايند تا در صورت برنده شدن در مناقصه/ مزايده از عقد قرارداد مربوطه خودداري نکنند و به شرايط پيشنهاد خود پايبند باشند.
ضمانت‌نامه استرداد کسور وجه الضمان
گاهي اوقات ذينفع ضمانت‌نامه (خريدار/ کارفرما) براي اطمينان از صحت ايفاي تعهدات ضمانت‌خواه (فروشنده/ پيمانکار)، مبالغي را (که معمولا از 10 درصد مبلغ قرارداد فراتر نمي‌رود)، به عنوان تضمين حسن اجراي کار/ تعهدات از مبلغ ناخالص صورت وضعيت‌ها/ سياهه‌هاي صادره توسط پيمانکار کسر و در حسابي نزد خود نگهداري مي نمايد، که بنا به تقاضاي ضمانت‌خواه مي‌تواند در مقابل ارائه ضمانت نامه بانکي استرداد کسور وجه‌الضمان، مبلغ کسور تضمين حسن اجراي کار/ تعهدات را براي جبران کمبود نقدينگي ضمانت‌خواه به وي مسترد نمايد.

انواع ضمانت‌نامه‌هاي ارزي از لحاظ نحوه صدور
ضمانت‌نامه مستقيم
ضمانت‌نامه‌اي که مستقيماً توسط بانک ضامن و بنا به تقاضاي ضمانت‌خواه و بدون دخالت بانک کارگزار ديگري، به نفع ذي‌نفع ضمانت‌نامه صادر مي‌گردد.
ضمانت‌نامه غيرمستقيم
ضمانت‌نامه‌اي که به پشتوانه ضمانت‌نامه متقابل دريافتي از بانک کارگزار (خارجي يا داخلي) ، توسط بانک ضامن به نفع ذي‌نفع صادر مي‌گردد.
انواع ضمانت‌نامه‌هاي ارزي از لحاظ ماهيت
ضمانت‌نامه وارداتي
به‌ آن دسته از ضمانت‌نامه‌هايي اطلاق مي‌گردد که به پشتوانه ضمانت¬نامه متقابل دريافتي از يک بانک‌کارگزار خارجي به عنوان وثيقه (Collateral)، به درخواست فروشنده/ پيمانکار خارجي، توسط بانک ايراني به نفع خريدار/ کارفرماي ايراني به ارز يا ريال صادر مي‌شوند.
ضمانت‌نامه صادراتي
به‌ آن دسته از ضمانت‌نامه ‌هايي اطلاق مي‌گردد که به درخواست و پشتوانه وثايق دريافتي از ضمانت‌خواه (پيمانکار/ فروشنده‌ي) ايراني (و يا ارائه ضمانت‌نامه متقابل توسط يکي از بانک‌هاي داخلي به عنوان وثيقه) به نفع ذينفع (خريدار/ کارفرماي) خارجي، (در مورد قراردادهاي بين‌المللي داخل کشور و در قالب قراردادهاي داخلي، به نفع ذينفع ايراني) به ارز (يا ريال) صادر مي‌گردد.

انواع ضمانت‌نامه‌هاي صادراتي بر اساس تقسيم بندي مجموعه مقررات ارزي بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران
- ضمانت‌نامه‌هاي صادراتي موضوع صدور خدمات فني و مهندسي
- ضمانت‌نامه‌هاي صادراتي موضوع صدور کالاي توليدي (صنعتي، کشاورزي، معدني و...)
- ضمانت‌نامه‌هاي صادراتي موضوع قراردادهاي داخلي
- ساير ضمانت‌نامه‌هاي ارزي
مدارک مورد نياز
- دريافت و تکميل فرم‌ها و تعهدنامه‌هاي مربوط به درخواست ضمانت‌نامه از شعبه دارنده حساب در سربرگ شرکت با امضاء و مهر مجاز (تأييديه امضا توسط شعبه الزامي است)
- ارائه تصوير مدارک مربوط به رابطه پايه اعم از آگهي/ دعوت‌نامه شرکت در مناقصه، قرارداد، اعتبار اسنادي، ابلاغيه ارجاع کار و ساير اسناد مربوطه در دو نسخه (برابر اصل نمودن کليه نسخ توسط شعبه اجباري است)
- ارائه کليه مدارک مورد نياز مراجع اعتباري بانک (شعبه و مراجع بالاتر)
- ارائه ساير مدارک متناسب با شرايط خاص درخواست
- دريافت مجوز بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران توسط بانک
تبصره 1: در صورت توديع کل مبلغ ضمانت‌نامه به صورت ارز، نياز به دريافت مجوز بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران، نيست.
تبصره 2: صدور انواع ضمانت‌نامه‌ها در قالب قراردادهاي داخلي تا سقف ده ميليارد ريال نيازي به دريافت مجوز بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران ندارد.
تبصره 3: صدور انواع ضمانت¬نامه‌هاي ارزي مورد نياز اشخاص حقيقي وحقوقي غير ايراني صرفاً در صورت توثيق 100 درصد عين وجه‌الضمان به ارز و بدون دريافت مجوز از بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران امکان‌پذير است.
وثايق و تضامين مورد نياز
ميزان وثايق مطابق با مفاد آئين‌نامه صدور ضمانت‌نامه و ظهرنويسي از طرف بانک‌ها و حسب مجموعه مقررات ‌ارزي ابلاغي توسط بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران و همچنين خط مشي اعتباري بانک و تصميم مراجع اعتباري، بر اساس ظرفيت و اهليت اعتباري مشتري در چارچوب ضوابط و مقررات مربوطه تعيين خواهد گرديد.
کارمزد
مبناي تعرفه کارمزد براساس نوع و ترکيب وثايق مأخوذه، به صورت روزشمار و به عهده بانک کارگزار/ ضمانت‌خواه است.

درباره بانك | اخبار | نرخ سود سپرده | شعب | موبايل بانك | تماس با ما | نقشه سايت | خبرخوان(RSS)
آپارات بانک اقتصاد نوين   اينستاگرام بانک اقتصاد نوين   تلگرام بانک اقتصاد نوين   سروش بانک اقتصاد نوين   گپ بانک اقتصاد نوين   ايتا بانک اقتصاد نوين
حق انتشار اطلاعات براي بانك اقتصاد نوين محفوظ است.

اينترنت بانك اقتصادنوين، برترين سامانه به انتخاب پنجمين كنفرانس بانكداري الكترونيكي
جشنواره حساب‌هاي قرض‌الحسنه پس‌انداز ريالي
طرح صبا
طرح کوشان
سامانه‌هاي موبايلي
 خدمات بانكداري الكترونيكي
سفارش آنلاين کارت هديه
مزايده و فروش املاک مازاد
صندوق‌هاي سرمايه‌گذاري
براي رسيدن به مقصد بايد با هم و هماهنگ حركت كرد. بانكداري شركتي، شراكتي پايدار
بانكداري اختصاصي
مناقصه و مزايده‌هاي بانک
مبارزه با پولشويي